Il ruolo dei consulenti

Tyrone Ross, CEO e cofondatore di Onramp Invest e fondatore della società di consulenza di storytelling 401stc, è stato dichiarato uno dei 100 migliori consulenti finanziari americani da Investopedia e uno dei 10 principali consulenti destinati a cambiare il settore da Wealth Management. In collaborazione con CoinShares, Tyrone Ross illustra i principali ostacoli che i consulenti finanziari incontrano quando si occupano di criptovalute: lacune di conoscenza, ostacoli legati alla conformità e mancanza di fiducia nella comunicazione con i clienti.

In questo episodio, sottolinea la necessità che i consulenti finanziati rispettino il loro dovere fiduciario mentre si adattano al profilo di rischio unico delle criptovalute. I consulenti devono affrontare due sfide importanti quando integrano le criptovalute nei portafogli dei loro clienti:

• Lacune di conoscenza e mancanza di fiducia: tradizionalmente, ci si aspetta che i consulenti siano “le persone più intelligenti nella stanza”, eppure molti si sentono ancora impreparati a discutere di criptovalute in modo competente. Questa mancanza di familiarità potrebbe compromettere la fiducia dei clienti e rendere più difficile fornire consigli prudenti e mirati.

• Complessità della costruzione del portafoglio: sebbene i consulenti siano esperti nell’analisi di azioni e obbligazioni, le criptovalute richiedono metodi di valutazione diversi, come l’indice di Sharpe, l’indice di Sortino, la volatilità e le perdite. Allineare questi dati alle performance a lungo termine e agli obiettivi dei clienti rappresenta una sfida particolare.

Il ruolo del consulente è quello di integrare le criptovalute in un piano finanziario esistente, assicurandosi che abbiano il giusto peso e funzione all’interno del portafoglio. Ciò richiede di consultare l’Investor Policy Statement (IPS) per affrontare le questioni specifiche per i cripto-asset riguardanti la diversificazione, l’orizzonte temporale e la volatilità. Deve inoltre adattare le strategie a seconda di due tipologie di clienti:

• I clienti che si occupano in prima persona della custodia e necessitano solamente della supervisione di un consulente.

• I clienti che desiderano che il consulente si occupi della custodia e necessitano di ulteriori collaborazioni in materia di infrastruttura e custodia.
  

Scopriamo come Ross affronterebbe queste sfide.

Punti chiave:

• I consulenti sono abituati alla finanza tradizionale, ma non si sentono a proprio agio nel fornire consulenza sulle criptovalute.

• È fondamentale allineare l’integrazione delle criptovalute con gli obiettivi e la tolleranza al rischio dei clienti.

• I consulenti devono rimanere fiduciari, mettendo al primo posto gli obiettivi dei clienti e non i propri pregiudizi.

• Misurare le posizioni e ribilanciarle è fondamentale quando si inseriscono asset volatili come Bitcoin.