Teatro di criminalità?

Anna N’Jie-Konte, CEO di Poder Wealth Advisors e conduttrice del podcast Financial Powerhouse Podcast, è una pianificatrice finanziaria riconosciuta a livello mondiale e specializzata nell’aiutare le donne a raggiungere l’indipendenza finanziaria. In collaborazione con CoinShares, sfata quattro miti comuni su Bitcoin. Quarto: Bitcoin è per i criminali.

Sebbene Bitcoin sia stato utilizzato per transazioni illecite, ciò è avvenuto in misura minima rispetto a tutte le attività della rete, e più piccola rispetto a quella dei sistemi finanziari tradizionali. Un report del 2025 di Chainalysis ha riscontrato che il numero di transazioni Bitcoin illecite ammontava a solo lo 0,24%1 del volume complessivo di tutte le transazioni in criptovaluta nel 2022. La blockchain di Bitcoin registra ogni transazione in un registro pubblico, rendendole tracciabili e spesso più facili da controllare rispetto al contante.

Le forze dell’ordine sono riuscite a utilizzare l’analisi blockchain per smantellare reti criminali. È interessante notare che sono le stablecoin, e non Bitcoin, a essere maggiormente coinvolte in attività illegali: nonostante corrispondano solo allo 0,14% delle attività on-chain, rappresentano il 63% delle transazioni illecite. Come il denaro, le società di comodo e gli immobili, Bitcoin può essere utilizzato in maniera impropria, ma la sua trasparenza offre vantaggi unici in termini di conformità e applicazione delle norme.

Anna N’Jie-Konte risponde a questa preoccupazione comune e spiega come la realtà sia molto più complessa.

Punti chiave

• Vantaggio della trasparenza: le transazioni Bitcoin sono registrate pubblicamente e verificabili, rendendo più semplice tracciare le attività illecite.

• Basso impiego criminale: solo lo 0,24% delle transazioni in criptovalute nel 2022 era connesso ad attività illecite (Chainalysis).¹

• Rischio comparato: sono le stablecoin, e non Bitcoin, a dominare per volume di transazioni illecite.

• Strumento di applicazione della legge: l’analisi blockchain ha aiutato a individuare reti criminali.

• Visione bilanciata: come ogni strumento finanziario, Bitcoin può essere usato in maniera impropria, ma la sua natura trasparente facilita spesso la conformità e le indagini.

   

  ¹Fonte: Chanalysis, società di analisi sulle blockchain, dati disponibili dal 14 aprile 2025