Orientation dans l’investissement en Bitcoin

Fondateur et PDG de Lake Avenue Financial, une société de gestion de patrimoine basée en Californie, Alex Chalekian s’est frayé son propre chemin, profondément motivé par les difficultés rencontrées par sa famille en matière de gestion financière. Ayant lui-même connu les défis liés à la poursuite du rêve américain, il a développé un fort désir d’enseigner aux autres comment adopter de meilleures habitudes financières. En partenariat avec CoinShares, il explique les différentes façons d’investir dans le Bitcoin.

Il existe plusieurs façons de s’exposer au Bitcoin, chacune impliquant des compromis. L’achat direct via une place de cotation de crypto-monnaies offre une propriété totale, une possibilité de trading 24 h/24 et 7 j/7, et un potentiel d’appréciation maximal sans frais de gestion continus. Cette option nécessite toutefois des connaissances techniques, une gestion sécurisée du portefeuille et une certaine vigilance face aux menaces informatiques.

Les Exchange-traded products, en particulier les ETF Bitcoin, offrent une alternative qui élimine la complexité de la conservation et de la gestion des clés privées. Les ETF au comptant détiennent directement des bitcoins, tandis que les ETF basés sur des contrats à terme suivent leur prix par le biais de produits dérivés. Les ETF bénéficient d’une surveillance réglementaire, mais les investisseurs sacrifient la propriété directe, encourent des frais de gestion et sont confrontés à d’éventuelles erreurs de suivi. Le choix entre ces méthodes dépend de l’expertise de l’investisseur, de sa tolérance au risque et de sa volonté de gérer les responsabilités liées à la sécurité de la détention directe de bitcoins.

Alex Chalekian présente les avantages et les inconvénients des achats directs par rapport aux Exchange-traded products tels que les ETF.

Points clés à retenir :

• Propriété directe qui permet un contrôle total, un trading 24 h/24 et 7 j/7 et aucuns frais de gestion.

• Parmi les risques, on peut citer la complexité technique et les menaces pour la sécurité (piratages, escroqueries).

• Les ETF offrent simplicité, réglementation et conservation institutionnelle.