10 min läsningKryptoinvesteringar förknippas ofta med kortsiktiga vinster (eller förluster) – eftersom krypto historiskt sett har varit en volatil tillgångsklass. Smarta investerare vet dock att alla investeringsstrategier bör vara långsiktiga. Så istället för att göra snabba investeringar bör man bygga upp en diversifierad portfölj över tid. I den här artikeln förklarar vi hur du kan tillämpa detta på krypto med hjälp av krypto-ETP:er.
5 skäl att investera i krypto på lång sikt
Den som investerar i kryptovaluta gör rätt i att vidga horisonten. Det är lätt att låta sig påverkas av rubriker och offentliggöranden, men en kryptoinvestering bör istället ses som en långsiktig strävan.
Kryptovalutor rör sig i cykler
Kanske har du hört talas om bull och bear markets (ibland översatta till tjur- och björnmarknader)? Dessa djurmetaforer syftar på två parallellt motsatta marknadsfaser. Under en bull market stiger priserna och marknaden expanderar. Och under en bear market faller däremot priserna samtidigt som marknaden minskar.
Krypto har gått igenom flera bull och bear markets under loppet av sin livstid. Dessa perioder kan vara allt från några veckor till flera månader.
Bitcoin upplevde tre månaders eufori under 2017 då priset steg från 4 000 dollar till 20 000 dollar. Detta följdes av en bear market då Bitcoin sjönk till under 3 000 dollar. En annan bull market ägde rum 2020–2021, då priset svängde från 5 000 dollar till 60 000 dollar. Återigen föll priset till under 20 000 dollar under månaderna som följde.
Vad kan vi lära oss av detta? Vissa kryptotillgångar har visat att de kan återhämta sig efter kraftiga nedgångar – det är därför viktigt att hålla ett öga på marknaden även när det ser trögt ut. De som hade gjort stora investeringar precis innan en nedgång drabbades av allvarliga förluster, medan de som var tidigt ute kunde göra stora vinster – eller ändå inte få tillbaka sin investering om tillgången inte återhämtade sig. Men att förutse cykler är svårare än man kan tro. Att regelbundet och på lång sikt investera mindre belopp kan bidra till att jämna ut dessa variationer.
Kryptovalutor har fått en allt större spridning …
Tonåringen krypto: Bitcoin presenterades 2009 och Ethereum 2015. Båda har ökat kraftigt i popularitet under de senaste åren, vilket framgår av antalet unika adresser (”kontonumret” som används för att göra transaktioner). Det finns över 170 miljoner unika Ethereum-adresser ... och över 1 miljard Bitcoin-adresser (källa: Glassnode, maj 2023).
... Och tekniken fortsätter att utvecklas
Krypto är ett innovativt område som redan har bevisat att det kan återskapa sig självt. Processerna förbättras regelbundet, vilket möjliggör snabbare och effektivare transaktioner. ETH:s uppgradering Merge, som ägde rum i september 2022, är den senaste revolutionen. I och med denna uppgradering förbrukar nämligen transaktioner på ETH-blockkedjan 99 % mindre energi.
Låga inträdeshinder: tjäna på små initiala kryptoinvesteringar
Det krävs inget ”lägsta” belopp för att investera i krypto. Man kan investera så lite som några dollar i månaden och ändå gagnas av otroliga värdestegringar över tid.
Diversifieringsstrategi: man behöver inte gå all-in på krypto för att dra nytta av dess fördelar
Vi har sett att krypto är volatilt och lätt att förvärva. Detta gör det till ett bra alternativ för att diversifiera portföljen. Vi djupdyker i det här ämnet i vår artikel om diversifiering med krypto.
Så investerar du i krypto: tidpunkten är viktig
Som investerare vill man köpa när priserna är låga och sälja när priserna har nått sin topp. Men hur kan man identifiera detta gyllene tillfälle? Det finns inget enkelt svar på detta; att analysera marknaden kräver både tid och ansträngning. Som tur är finns det verktyg som kan hjälpa dig på traven.
Information, information och mer information
Lär dig allt du kan om den krypto du vill investera i. Undersök dess historiska utveckling, underliggande teknik, ledningsgrupp: all denna information finns tillgänglig online, fastän det kan vara tidskrävande att leta efter den. Men det är ett steg du helt enkelt inte får hoppa över. I våra Insikter finns information om de främsta krypton och aktuella trender.
MVRV-poäng
Kvoten mellan en tillgångs marknadsvärde och realiserade värde visar om tillgången är undervärderad eller övervärderad i förhållande till sitt aktuella värde. Vanligtvis brukar en hög MVRV-poäng indikera att Bitcoin är övervärderad, medan en låg poäng kan betyda att den är undervärderad.
Dollar-cost averaging och sparplan: håll fast vid dina mål
Dollar-cost averaging (DCA) är en riktig investeringsklassiker. Det innebär att man regelbundet köper ett fast belopp – till exempel 100 dollar i Bitcoin i veckan – oberoende av prisvariationer. Denna metod kallas ibland också ”sparplan” (när man avsätter en del av inkomsten för investeringsändamål).
Om du investerar enligt en förutbestämd sparplan behöver du inte ”bry” dig om Bitcoin befinner sig i en bull eller bear market. Du fortsätter att köpa det förutbestämda beloppet med målet att jämna ut din investeringskostnad över tid. Detta kan sänka din genomsnittliga kostnad per investering och minska volatilitet och drawdown i din portfölj. Denna metod kan också förhindra att man investerar en klumpsumma vid fel tidpunkt.
Tänk globalt
Att investera i kryptovaluta, oavsett om du använder DCA-metoden eller andra tekniska indikatorer, bör utgöra en del av en bredare, diversifierad investeringsstrategi. Det är upp till dig att utforma din egen strategi utifrån finansiella mål och riskaptit.
Ett varningens ord: även på lång sikt är ditt kapital i riskzonen och du kanske inte får tillbaka allt du eventuellt förlorar. Det är därför det är så viktigt att diversifiera sin portfölj.
Diversifiering med Bitcoin på lång sikt
Låt oss jämföra tre portföljer, aktiva från oktober 2015 till 24 november 2022, med kvartalsvis ombalansering:
Standardportfölj med aktier (60 %) och obligationer (40 %).
Detta är den ”standardiserade” tillgångsfördelningen inom traditionell finans.Den här portföljen introducerar 4 procent guld jämfört med standardportföljen.
Den här portföljen lägger till 4 procent Bitcoin istället för guld. Dess sammansättning blir därför aktier (57 %), obligationer (39 %) och Bitcoin (4 %).
Resultat: Portfölj 3 (med 4 % Bitcoin) var den portfölj som presterade bäst
Prestanda: En Bitcoin-allokering på 4 % förbättrade den årliga avkastningen från 6,9 % till 14,4 % jämfört med portfölj 1.
Risk: Trots BTC:s volatila natur var portföljen som helhet inte speciellt mer volatil (10,4 % jämfört med 9,3 % för portfölj 1). Dess maximala drawdown (den maximala skillnaden från högsta värde till lägsta värde) är 22,9 %. Portfölj 2 (guld) hade dock lägre volatilitet och drawdown, eftersom guld var en stadigt stigande tillgång under perioden.
Dekorrelation: Med så lite som 4 % Bitcoin i portföljen har korrelationen till portfölj 1 minskat med nästan 8 %. Detta är ytterligare en indikation på att Bitcoin är en lämplig tillgång för diversifieringsändamål.
Baserat på denna analys presterade en långsiktig (8 år) och kryptodiversifierad portfölj optimalt jämfört med mer traditionella tillvägagångssätt.
Krypto-ETP: din bästa vän inom långsiktig investering
Du är övertygad om att långsiktiga investeringar är rätt strategi för dig. Men hur börjar man egentligen investera i kryptovaluta?
ETP:er (Exchange-Traded Product) är värdepapper som handlas på reglerade värdepappersbörser och erbjuder exponering mot en mängd olika tillgångar – inklusive digitala tillgångar. Krypto-ETP:er har flera fördelar som gör dem särskilt attraktiva för personer som vill investera på lång sikt.
Användarvänlighet
ETP:er kan köpas via din bank eller börsmäklare och handlas som vilket värdepapper som helst. Du slipper krånglet med oreglerade börser eller dyra äldre fonder.
Integreras sömlöst i din portfölj
ETP:er är en naturlig del av din tillgångsportfölj. Detta leder till smidig hantering, särskilt om du följer DCA-metoden. Det innebär också att du snabbt kan ombalansera viktningen av tillgångarna i din portfölj, till exempel om du bestämmer dig för att investera 10 % i digitala tillgångar.
I vissa länder är ETP:er dessutom berättigade till skattelättnader.
Yttersta transparens
CoinShares Physical ETP:er är uppbackade av fysiskt innehavda portföljer av digitala tillgångar som säkras av Komainu & Ledgers teknik, vilket säkerställer att fonderna återspeglar den underliggande tillgångens värde.
XBT Provider ETP:er – CoinShares banbrytande ETP:er i Norden – hedgas med digital valuta som innehas antingen fysiskt eller syntetiskt av ETP:ernas garant (CoinShares Capital Markets). Denna hedge kan kontrolleras när som helst, vilket garanterar total transparens för investerarna som kan känna sig trygga med att produkten är säkrad.
Investering för framtiden
Investeringar innebär möjligheter ... och risker. Detta gäller för alla tillgångar, inklusive krypto. Att välja en långsiktig strategi kan motverka en del av dessa risker, så länge man tar sig tid att studera marknaden och håller huvudet kallt när man tar beslut.
Om du hellre vill satsa på en mer passiv strategi kan det vara givande att investera regelbundet i valfri krypto-ETP.
CoinShares erbjuder fysiska ETP:er för en mängd olika kryptovalutor. Upptäck vårt utbud av krypto-ETP:er tillsammans med mer information om prestanda, belöningar och avgifter. Befinner du dig i Norden? Då kanske du skulle vara intresserad av XBT Provider by CoinShares som erbjuder Bitcoin- och Ether-ETP:er i både EUR och SEK.
Kom ihåg att det fortfarande finns risker förknippade med XBT Providers ETP:er, till exempel motparts- och volatilitetsrisker, att de är komplexa produkter som kan vara svåra att förstå, samt att de har en hög risk för kapitalförlust.
