Rådgivarnas roll

Tyrone Ross, VD och medgrundare av Onramp Invest samt grundare av storytelling-konsultfirman 401stc, har utsetts till en av USA:s 100 främsta finansiella rådgivare av Investopedia, samt som en av de 10 främsta rådgivarna som förväntas förändra branschen av Wealth Management. I samarbete med CoinShares lyfter Tyrone fram de främsta hindren som finansiella rådgivare möter när de arbetar med krypto – kunskapsluckor, regelefterlevnad och trygghet i kundkommunikationen.

I detta avsnitt betonar han behovet av att finansiella rådgivare upprätthåller sitt förtroendeuppdrag, samtidigt som de anpassar sig till kryptons unika riskprofil. Rådgivare möter två stora hinder när de ska integrera krypto i kundportföljer:

• Kunskapsluckor och självförtroende: traditionellt förväntas rådgivaren vara ”den smartaste i rummet”, men många känner sig fortfarande inte redo att tala om krypto på ett självklart sätt. Denna brist på kunskap kan underminera kundernas förtroende och göra det svårare att ge välavvägd rådgivning som ligger i linje med deras mål.

• Portföljkonstruktionens komplexitet: medan rådgivare är väl insatta i att värdera aktier och obligationer, kräver krypto andra utvärderingsmått, såsom Sharpe-kvot, Sortino-kvot, volatilitet och nedgångar. Att anpassa dessa till långsiktig prestation och kundernas mål är en specialiserad utmaning.

Rådgivarens roll är att integrera krypto på ett sätt som kompletterar den befintliga finansiella planen, och säkerställa att det upptar rätt andel och funktion i portföljen. Detta kräver en översyn av Investor Policy Statement (IPS) för att ta itu med diversifiering, tidshorisont och volatilitetsaspekter som är specifika för krypto­tillgångar. De behöver också anpassa strategier för två olika kundtyper:

• Kunder som själva förvarar sina tillgångar och endast behöver rådgivande översyn.

• Kunder som vill att rådgivaren hanterar förvaringen och därför kräver ytterligare infrastruktur och samarbeten med depåförvaltare.

Upptäck hur Tyrone bemöter dessa utmaningar.

Centrala insikter:

• Rådgivare är vana vid traditionell finans, men saknar ofta självförtroende när det gäller att ge råd om krypto.

• Det är avgörande att integreringen av krypto anpassas till kundernas investeringsmål och riskaptit.

• Rådgivare måste förbli förtroende­personer i sitt uppdrag – och sätta kundens mål före egna åsikter.

• Att bestämma rätt positionsstorlek och att ombalansera regelbundet är avgörande när volatila tillgångar som Bitcoin inkluderas.