Att bemöta oro

Tyrone Ross, VD och medgrundare av Onramp Invest samt grundare av storytelling-konsultfirman 401stc, har utsetts till en av USA:s 100 främsta finansiella rådgivare av Investopedia, samt som en av de 10 främsta rådgivarna som förväntas förändra branschen av Wealth Management. I samarbete med CoinShares ger Tyrone praktiska råd för att hjälpa rådgivare att navigera kundernas oro kring digitala tillgångar.

När man vägleder kunder in i eller genom krypto­investeringar måste rådgivare ta upp diversifiering, tidshorisont, risk och resultatövervakning på ett integrerat sätt. Diversifiering är dubbelbottnat: det handlar inte bara om att gå bortom traditionella tillgångsslag och inkludera krypto, utan också om att säkerställa en sund mix inom själva krypto­innehaven. Detta kräver en tydlig förståelse för vad kunden redan äger – både i portföljer under rådgivarens förvaltning och på externa konton – så att den totala allokeringen speglar en balanserad strategi.

Tidshorisonten är en annan avgörande faktor. För de flesta kunder ger ett kryptoinnehav på minst fem år den bästa chansen att förverkliga dess potential – men detta måste anpassas till kundens ålder, ekonomiska mål och riskaptit. Inträdespunkter och planerade exitpunkter bör fastställas tidigt i processen, för att skapa en färdplan för när och hur placeringen ska justeras eller avslutas.

Att hantera risk och volatilitet är avgörande, eftersom kryptomarknaderna är kända för sina kraftiga och oförutsägbara svängningar. Rådgivare måste förbereda kunderna på att stå emot dessa rörelser.

Liquidity-aspekter och köpmetod – antingen genom dollar-cost averaging, som jämnar ut volatiliteten, eller genom en engångsinvestering – bör ta hänsyn till varje kunds preferenser och omständigheter.

Slutligen går prestandaövervakning bortom traditionella mått som Sortino- och Sharpe-kvoter. Inom krypto kan nyare mått som ”realized cap”, som spårar senaste gången mynt flyttades on-chain, och ”fully diluted value”, som speglar värdet av det totala potentiella utbudet, ge djupare insikter om marknadssentiment och investerar­beteende. Genom att integrera dessa verktyg kan rådgivare följa tillgångens utveckling mer effektivt och kommunicera meningsfulla uppdateringar till kunderna.

Att navigera kundernas oro kring volatilitet, risk och portföljanpassning är kärnan i ansvarsfull rådgivning om krypto. Ross förklarar hur man kan använda investeringspolicydokument (Investment Policy Statements) och riskmått för att effektivt ringa in diskussionen.

Centrala insikter:

• Gå igenom investeringspolicyn igen för att fastställa kryptos lämpliga roll.

• Rekommendera en minsta innehavstid på 5 år för Bitcoin för att hantera volatiliteten.

• Använd volatilitetsjusterade mått som Sortino, Sharpe och realized cap för att bedöma kryptoexponering och vägleda beslut.

• Storleken spelar roll: små allokeringar (1–5 %) kan snabbt växa – övervaka och hantera dem aktivt.