Lien entre crypto-actifs et criminalité : impressions vs données

L’utilisation des cryptomonnaies à des fins criminelles étant grandement exagérée dans les médias, nous estimons légitime de rétablir la vérité. Le récent article de The Economist, paru en février et consacré à des pirates nord-coréens ayant dérobé 1,7 milliard de dollars sous forme de crypto-actifs en 2022, est un exemple de couverture médiatique pour le moins sensationnaliste de la question. Selon les estimations de la société d’analyse de blockchains Chainalysis, seuls 20 milliards de dollars de crypto-actifs ont été utilisés à des fins criminelles en 2022. Des organismes chargés de faire respecter la loi, tels que la Police métropolitaine de Londres et le FBI, recourent aux services de sociétés comme Chainalysis ou Elliptic pour débusquer les malfaiteurs qui utilisent des crypto-actifs à des fins illégales.

De par leur conception, les blockchains publiques ne sont pas l’endroit idéal où se livrer à des activités criminelles

Parfaitement transparentes, les blockchains publiques sont le type de blockchain le plus couramment utilisé pour les cryptomonnaies. Chaque transaction effectuée sur une blockchain publique figure sur un registre public que tout le monde peut consulter. En d’autres termes, l’analyse de ces données enregistrées peut potentiellement permettre de remonter jusqu’au malfaiteur, dans le cas d’une utilisation frauduleuse de crypto-actifs. Ainsi, les blockchains publiques ne sont pas vraiment le lieu idéal où se livrer à des activités criminelles.

La transparence des blockchains publiques est en réalité l’un des principaux avantages des cryptomonnaies aux yeux des organismes chargés de faire respecter la loi. Des sociétés d’analyse de blockchain telles que Chainalysis et Elliptic, spécialisées dans le traçage des transactions en cryptomonnaie, ont aidé certains de ces organismes à démasquer des criminels qui utilisent le Bitcoin et d’autres cryptomonnaies en vue de malversations. En fait, la plus grande saisie d’actifs jamais réalisée par le FBI, laquelle s’élevait à 3,6 milliards de dollars initialement dérobés sur l’exchange Bitfinex, a été rendue possible grâce au suivi des fonds à travers la blockchain.

Michael Morell, ancien directeur par intérim de la CIA, a également déclaré que le Bitcoin n’était pas plus exposé à une utilisation frauduleuse que toute autre forme de monnaie. Il estime que la blockchain est le meilleur outil de surveillance disponible, permettant aux organismes chargés de faire respecter la loi de retrouver plus facilement les criminels qui utilisent les cryptomonnaies à des fins illégales.

Une goutte d’eau dans l’océan

La quantité de crypto-actifs utilisés dans le cadre d’activités criminelles est relativement faible par rapport au montant total de crypto-actifs échangés. Selon Chainalysis, l’utilisation estimée de crypto-actifs à des fins criminelles s’élevait à 20 milliards de dollars en 2022, ce qui ne représente que 0,55 % du montant des transactions quotidiennes du seul Bitcoin. À titre de comparaison, l’utilisation de monnaies fiduciaires traditionnelles est bien plus répandue dans les activités criminelles. Europol estime ainsi que 30 % de l’ensemble des billets de 500 euros ont été utilisés à des fins de blanchiment d’argent.

Il est intéressant de noter que le blanchiment d’argent et autres malversations financières existent depuis des décennies, soit bien avant l’introduction des cryptomonnaies, et que la grande majorité des activités criminelles sont encore blanchies par l’intermédiaire des institutions financières traditionnelles. Ainsi, l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime estime qu’entre 2 % et 5 % du PIB mondial, soit entre 800 et 2 000 milliards de dollars, sont blanchis chaque année par l’intermédiaire de ces institutions.

Le ransomware est souvent cité comme exemple de la façon dont les crypto-actifs sont utilisés à des fins frauduleuses. Cependant, on estime que le montant total de crypto-actifs utilisés via cette activité n’était que de 450 millions de dollars en 2022, ce qui n’est qu’une goutte d’eau dans l’océan si l’on considère que les revenus de la cybercriminalité à l’échelle mondiale ont totalisé 6 000 milliards de dollars en 2021. La société Elliptic a également déclaré qu’il est possible d’inverser des services de mixage de cryptomonnaies tels que Tornado Cash, ce protocole ayant suivi avec succès des actifs jusqu’en Corée du Nord grâce à ses capacités de démixage. Parallèlement, le gouvernement américain est parvenu à fermer divers services de mixage, pour des raisons évidentes et justifiées.

Conclusion

Les organismes chargés de faire respecter la loi travaillent activement en vue de traquer les criminels qui utilisent des crypto-actifs à des fins illicites. Grâce à la transparence des blockchains publiques et aux sociétés spécialisées qui proposent des analyses de blockchain, il est difficile pour les criminels d’utiliser les cryptomonnaies à des fins frauduleuses sans être démasqués. Il est important de relativiser, d’examiner les données et de ne pas laisser une couverture médiatique sensationnaliste influencer notre perception du rôle des cryptomonnaies dans les activités criminelles.