die Rolle von Beratern

Tyrone Ross, CEO und Mitbegründer von Onramp Invest und Gründer der Storytelling-Beratungsfirma 401stc, wurde von Investopedia als einer der 100 besten Finanzberater der USA und von Wealth Management als einer der 10 bedeutendsten Berater ausgezeichnet, die die Branche verändern werden. In Zusammenarbeit mit CoinShares hebt Tyrone die größten Hindernisse hervor, denen Finanzberater bei einem Engagement in Krypto gegenüberstehen: Wissenslücken, Compliance-Hürden und mangelndes Selbstvertrauen bei der Kundenkommunikation.

In dieser Folge betont er die Notwendigkeit für Finanzberater, ihre treuhänderische Pflicht zu erfüllen und sich gleichzeitig an das einzigartige Risikoprofil von Krypto anzupassen. Berater stehen bei der Integration von Krypto in Kundenportfolios vor zwei großen Herausforderungen:

• Wissenslücken und mangelndes Selbstvertrauen: Üblicherweise wird von Beratern erwartet, „die Klügsten im Raum“ zu sein, allerdings fühlen sich viele immer noch nicht ausreichend qualifiziert, um sich fachmännisch an der Diskussion zu Krypto zu beteiligen. Diese mangelnden Kenntnisse können das Vertrauen der Kunden untergraben und es erschweren, eine umsichtige, zielgerichtete Beratung zu leisten.

• Komplexität der Portfoliokonstruktion: Berater sind in der Regel mit der Bewertung von Aktien und Anleihen vertraut, allerdings erfordert Krypto andere Bewertungsmaßstäbe wie Sharpe-Quotient, Sortino-Verhältnis, Volatilität und Drawdowns. Diese mit langfristiger Performance und den Kundenzielen in Einklang zu bringen, stellt eine besondere Herausforderung dar.

Die Rolle der Berater besteht darin, Krypto so zu integrieren, dass sie einen bestehenden Finanzplan ergänzen und die richtige Gewichtung und Funktion innerhalb des Portfolios einnehmen. Dies erfordert eine Überarbeitung des Investor Policy Statement (IPS), um Aspekte der Diversifizierung, des Zeithorizonts und der Volatilität zu berücksichtigen, die mit Krypto-Vermögenswerten einhergehen. Außerdem müssen sie ihre Strategien auf zwei verschiedene Kundentypen abstimmen:

• Kunden mit Selbstverwahrung, die nur eine beratende Aufsicht benötigen.

• Kunden, die möchten, dass der Berater die Verwahrung übernimmt, und die zusätzliche Infrastruktur sowie Partnerschaften mit Verwahrstellen benötigen.
  

Erfahren Sie, wie Tyrone diese Herausforderungen angehen würde.

Die wichtigsten Erkenntnisse:

• Berater sind mit traditionellen Finanzprodukten vertraut, aber unsicher, wenn es um Krypto-Beratung geht.

• Die Integration von Krypto sollte mit den Anlagezielen und der Risikotoleranz der Kunden im Einklang stehen.

• Berater müssen treuhänderisch bleiben und den Zielen ihrer Kunden Vorrang vor persönlichen Vorlieben einräumen.

• Bei volatilen Vermögenswerten wie Bitcoin sind Positionierung und Neugewichtung von entscheidender Bedeutung.